Conseiller en gestion de patrimoine

Le métier en bref

Une journée type

Tu commences ta journée par un rendez-vous client. Face à toi, un particulier, une entreprise ou une clientèle d'affaires veut faire le point sur son patrimoine. Tu poses des questions précises sur sa situation civile, économique, familiale et fiscale. Tu écoutes, tu reformules, puis tu repères les objectifs et les risques possibles.

Ensuite, tu prépares les dossiers. Tu vérifies la conformité réglementaire, les points juridiques et fiscaux, et les risques liés aux choix proposés. Tu peux aussi travailler sur une déclaration d'impôt sur la fortune immobilière ou conseiller sur des investissements financiers et immobiliers.

Dans la journée, tu échanges avec des partenaires, tu participes à un événement du réseau d'agences ou tu formes des chargés d'accueil aux démarches patrimoniales. Ton emploi du temps peut bouger : rendez-vous, déplacements professionnels et parfois horaires décalés.

Missions et activités

• Analyser la situation civile, économique, familiale et fiscale du client.
• Établir un bilan précis pour comprendre les besoins et les objectifs patrimoniaux.
• Conseiller sur les investissements financiers et immobiliers.
• Proposer des stratégies personnalisées pour optimiser, gérer et sécuriser les finances.
• Vérifier les dossiers et les risques potentiels, notamment la non-conformité réglementaire.
• Réaliser des déclarations d'impôt sur la fortune immobilière.
• Animer un réseau de prescripteurs et de partenaires.
• Former les chargés d'accueil de l'agence aux problématiques patrimoniales.

Qualités et compétences

• Être force de proposition : tu dois construire des solutions adaptées aux objectifs de chaque client.
• Être à l'écoute, faire preuve d'empathie : les sujets d'argent, de famille et de fiscalité demandent de la confiance.
• Faire preuve de rigueur et de précision : une erreur dans un dossier, une analyse ou une déclaration peut avoir des conséquences importantes.
• Aimer communiquer et convaincre : tu expliques des choix parfois complexes et tu aides le client à décider.
• Aimer manier les chiffres : tu travailles avec des données financières, des produits d'investissement et des risques à évaluer.

Conditions de travail

Le conseiller en gestion de patrimoine travaille auprès de particuliers, d'entreprises ou d'une clientèle d'affaires. Il peut être salarié du secteur privé, en CDI ou CDD, ou travailleur indépendant.

Le métier implique un contact régulier avec le public, des déplacements professionnels et un rythme qui peut inclure des horaires décalés. Le travail se fait aussi en journée, avec des rendez-vous, de l'analyse de dossiers et des échanges avec le réseau professionnel.

Comment devenir Conseiller en gestion de patrimoine ?

Ce métier est accessible à partir d'un niveau Bac + 2 à Bac + 5, avec une certification AMF obligatoire. Une expérience de 3 ans minimum dans le milieu de la banque ou de l'assurance est souvent requise.

Le chemin le plus court : viser une formation de niveau 6

Tu peux t'orienter vers le Diplôme visé Finance ou la Licence pro Assurance, banque, finance : chargé de clientèle (fiche nationale). Ces deux formations peuvent se préparer en apprentissage.

Avec un bac

Le niveau minimum indiqué est le bac ou équivalent. L'objectif est ensuite de construire un parcours en finance, banque, assurance, droit ou gestion de patrimoine, puis de développer une expérience dans la banque ou l'assurance.

Après le bac

Plusieurs formations de niveau 7 peuvent renforcer ton profil : Diplôme d'études supérieures de notariat, Master Droit fiscal (fiche nationale), Master Droit notarial (fiche nationale), Master Finance, Master Gestion de Patrimoine et Master Gestion de patrimoine (fiche nationale). L'apprentissage est possible pour tous ces masters cités, sauf le Diplôme d'études supérieures de notariat.

Un stage de 3e peut t'aider à découvrir l'ambiance d'une agence, le contact client et les métiers de la finance.

Les formations pour devenir Conseiller en gestion de patrimoine

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Conseiller en gestion de patrimoine : le métier en vidéo

Voir le métier exercé vaut mieux qu'une description : Onisep TV (reportages et témoignages de professionnels) et Lumni (vidéos du service public audiovisuel) proposent des vidéos gratuites. La recherche s'ouvre directement sur ce métier ; s'il n'y a pas de résultat, essaie avec un seul mot de l'intitulé.

Vidéos sur Onisep TV Vidéos sur Lumni

Conseiller en gestion de patrimoine : questions fréquentes

Sources : ROME 4.0 v461 (France Travail) et Idéo-Métiers (Onisep), tension : Dares et France Travail, Les tensions sur le marché du travail en 2024 : tension modérée (classe 3 sur 5) pour la famille professionnelle « Cadres et indépendants commerciaux de la banque » (FAP 2021 QCX02), médiane des 2 familles associées à ce métier (QCX02 : modérée, QCX01 : très forte). France Travail, enquête BMO 2026 : 14,9 % des 8 289 projets de recrutement jugés difficiles. Source : https://dares.travail-emploi.gouv.fr/publication/les-tensions-sur-le-marche-du-travail-en-2024. Fiche Onisep : onisep.fr. Mise à jour : 20/10/2026.